Finansieringsanalyse

Trenger du kapital til investeringer og vekst? Da kan du enten forbedre likviditeten fra egen drift, hente inn ny egenkapital eller øke ekstern finansiering.

Her er noen likviditetstips:

Likviditetseffekt - Reduksjon eget varelager

Dersom dere klarer å redusere eget varelager (kapitalbindingen) så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis reduksjon av varelager beløpet i balansen.

Sum
- 10%
- 20%
- 30%
- 40%
5 164 000
516 400
1 032 800
1 549 200
2 065 600

Likviditetseffekt - Reduksjon egne kundefordringer

Dersom dere klarer å redusere egne kundefordringer (kapitalbindingen) så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis reduksjon av kundefordring beløpet i balansen.

Sum
-1 dag
-5 dager
-10 dager
-15 dager
24 713 000
67 707
338 534
677 068
1 015 603

Likviditetseffekt - Økning egne leverandørkreditter

Dersom dere klarer å øke gjennomsnittlig kredittid (låneeffekten) mot egne leverandører så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på antall flere kredittdager for leverandørgjeld beløpet i balansen.

Sum
+1 dag
+5 dager
+10 dager
+15 dager
1 908 000
5 227
26 137
52 274
78 411

Likviditetseffekt - Belåningsgrad egne aktiva

Dersom dere klarer å låne penger eksternt med pant i selskapets aktiva så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis belåning av de angitte omløps- og anleggsmidlene.

Faktor
Sum
10%
20%
30%
50%
Fordringer
521 000
52 100
104 200
156 300
260 500
Varelager
5 164 000
516 400
1 032 800
1 549 200
2 582 000
Anleggsmidler
655 000
65 500
131 000
196 500
327 500

Likviditetseffekt - Leasing egne driftsmidler

Dersom dere i stedet for å eie heller velge å lease/leie selskapets driftsaktiva så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis belåning av driftsløsøre beløpet i balansen.

Faktor
Sum
50%
70%
90%
100%
Driftsløsøre
162 000
81 000
113 400
145 800
162 000

Likviditetseffekt - Factoring egne fordringer

Dersom dere velger å selge egne fordringer på faktureringsdato i stedet for å purre inn beløpet selv, så vil det kunne gi en positiv likviditetseffekt. Effekten kan ikke beregnes grunnet behovet for mer informasjon.

Faktor
Sum
85%
90%
95%
98%
Fordringer
23 939 000

Risikoavhengig - be om tilbud

Analysen er laget av Purehelp.no AS
Aprila Bank

Aprila Bank har spesialisert seg på bedriftslån,
slik at du kan fokusere på det du kan best.

  • Opptil 15 millioner
  • Enkelt, raskt og uten pant
  • Betal kun for det du bruker
Få et uforpliktende tilbud tp 60 sekunder