Finansieringsanalyse

Trenger du kapital til investeringer og vekst? Da kan du enten forbedre likviditeten fra egen drift, hente inn ny egenkapital eller øke ekstern finansiering.

Her er noen likviditetstips:

Likviditetseffekt - Reduksjon eget varelager

Dersom dere klarer å redusere eget varelager (kapitalbindingen) så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis reduksjon av varelager beløpet i balansen.

Sum
- 10%
- 20%
- 30%
- 40%
65 000
6 500
13 000
19 500
26 000

Likviditetseffekt - Reduksjon egne kundefordringer

Dersom dere klarer å redusere egne kundefordringer (kapitalbindingen) så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis reduksjon av kundefordring beløpet i balansen.

Sum
-1 dag
-5 dager
-10 dager
-15 dager
195 407 000
535 362
2 676 808
5 353 616
8 030 425

Likviditetseffekt - Økning egne leverandørkreditter

Dersom dere klarer å øke gjennomsnittlig kredittid (låneeffekten) mot egne leverandører så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på antall flere kredittdager for leverandørgjeld beløpet i balansen.

Sum
+1 dag
+5 dager
+10 dager
+15 dager
10 677 000
29 252
146 260
292 521
438 781

Likviditetseffekt - Belåningsgrad egne aktiva

Dersom dere klarer å låne penger eksternt med pant i selskapets aktiva så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis belåning av de angitte omløps- og anleggsmidlene.

Faktor
Sum
10%
20%
30%
50%
Fordringer
22 409 000
2 240 900
4 481 800
6 722 700
11 204 500
Varelager
65 000
6 500
13 000
19 500
32 500
Anleggsmidler
1 214 000
121 400
242 800
364 200
607 000

Likviditetseffekt - Leasing egne driftsmidler

Dersom dere i stedet for å eie heller velge å lease/leie selskapets driftsaktiva så vil det kunne gi følgende likviditetseffekt basert på prosentvis belåning av driftsløsøre beløpet i balansen.

Faktor
Sum
50%
70%
90%
100%
Driftsløsøre
88 000
44 000
61 600
79 200
88 000

Likviditetseffekt - Factoring egne fordringer

Dersom dere velger å selge egne fordringer på faktureringsdato i stedet for å purre inn beløpet selv, så vil det kunne gi en positiv likviditetseffekt. Effekten kan ikke beregnes grunnet behovet for mer informasjon.

Faktor
Sum
85%
90%
95%
98%
Fordringer
192 602 000

Risikoavhengig - be om tilbud

Analysen er laget av Purehelp.no AS
Aprila Bank

Aprila Bank har spesialisert seg på bedriftslån,
slik at du kan fokusere på det du kan best.

  • Opptil 15 millioner
  • Enkelt, raskt og uten pant
  • Betal kun for det du bruker
Få et uforpliktende tilbud tp 60 sekunder